Khi tạo ra một danh mục đầu tư tài chính vững chắc, các nhà đầu tư có thể có các quan điểm và chiến lược khác nhau dựa trên quan điểm và mục tiêu riêng của họ. Để lựa chọn các công cụ tài chính cho một danh mục đầu tư liên quan đến sự kết hợp của việc lập kế hoạch cẩn thận, đa dạng hóa và quản lý rủi ro. Do đó, đây là một số bước giúp bạn tạo danh mục đầu tư tài chính vững chắc.
Sáu bước để tạo danh mục đầu tư tài chính vững chắc
Bước 1
Xác định các mục tiêu tài chính của bạn: Bắt đầu bằng cách xác định rõ ràng các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn của bạn. Điều này có thể bao gồm tiết kiệm để nghỉ hưu, mua nhà, tài trợ cho việc học của con bạn hoặc đạt được sự độc lập về tài chính. Ngoài ra, mục tiêu của bạn sẽ định hình chiến lược đầu tư của bạn.
Bước 2
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn: Hiểu mức độ chấp nhận rủi ro của bạn bằng cách xem xét các yếu tố như tuổi tác, thu nhập, thời gian và mức độ thoải mái của cá nhân đối với sự biến động của thị trường. Nói cách khác, khả năng chấp nhận rủi ro sẽ hướng dẫn các quyết định phân bổ tài sản của bạn.
Bước 3
Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn: Đa dạng hóa là rất quan trọng để quản lý rủi ro. Trải rộng các khoản đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa, v.v. Ngoài ra, hãy đa dạng hóa trong từng loại tài sản bằng cách đầu tư vào các ngành, lĩnh vực và khu vực địa lý khác nhau.
Bước 4
Chọn các khoản đầu tư phù hợp: Chọn các khoản đầu tư riêng lẻ phù hợp với chiến lược phân bổ tài sản của bạn. Điều này có thể liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), cổ phiếu riêng lẻ, trái phiếu hoặc các phương tiện đầu tư khác. Xem xét các yếu tố như hiệu suất lịch sử, phí, chuyên môn của các nhà quản lý quỹ và khoản đầu tư phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.
Bước 5
Theo dõi và tái cân bằng thường xuyên: Thường xuyên xem lại hiệu suất danh mục đầu tư của bạn và thực hiện các điều chỉnh nếu cần. Bên cạnh đó, một số khoản đầu tư có thể vượt trội so với những khoản đầu tư khác, khiến việc phân bổ tài sản của bạn bị lệch khỏi mục tiêu mong muốn. Tái cân bằng liên quan đến việc bán tài sản hoạt động hiệu quả và tái đầu tư vào những tài sản hoạt động kém hiệu quả để duy trì phân bổ mong muốn của bạn.
Bước 6
Xem xét một viễn cảnh dài hạn: Đầu tư nên được coi là một nỗ lực dài hạn. Tránh đưa ra các quyết định bốc đồng dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường. Cập nhật thông tin về xu hướng thị trường và các yếu tố kinh tế, nhưng đưa ra quyết định đầu tư dựa trên các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn.
Ví dụ về danh mục đầu tư
Tài sản A: Loại tài sản: Cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (ví dụ: Quỹ chỉ số S&P 500) cung cấp khả năng tiếp xúc với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Phân bổ: 40%.
Tài sản B: Loại tài sản: Cổ phiếu quốc tế (ví dụ: Quỹ chỉ số MSCI EAFE) cung cấp khả năng tiếp xúc với thị trường chứng khoán toàn cầu bên ngoài Hoa Kỳ. Phân bổ: 25%.
Nội dung C: Loại tài sản: Trái phiếu (ví dụ: Quỹ chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ) mang lại sự ổn định và thu nhập thế hệ. Phân bổ: 15%.
Nội dung D:Loại tài sản: Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) cung cấp khả năng tiếp xúc với lĩnh vực bất động sản. Phân bổ: 10%.
Tài sản E: Loại tài sản: Hàng hóa (Quỹ chỉ số hàng hóa rộng) cung cấp sự đa dạng hóa và cũng là hàng rào tiềm năng chống lại lạm phát. Phân bổ: 5%.
Tài sản F: Loại tài sản: Tiền mặt cung cấp tính thanh khoản cho phép bạn trang trải các chi phí bất ngờ hoặc tận dụng các cơ hội đầu tư có thể phát sinh. Ngoài ra, Nó cung cấp sự linh hoạt để điều hướng các biến động của thị trường mà không bị buộc phải bán các khoản đầu tư với giá bất lợi. Phân bổ: 5%.
Việc phân bổ tài sản cụ thể có thể được điều chỉnh dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và thời hạn của một cá nhân. Do đó, ví dụ phân bổ này nhằm đạt được sự cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng (cổ phiếu, bất động sản, hàng hóa) và sự ổn định (trái phiếu).
Nguồn sưu tầm
Tìm hiểu thêm về kiến thức giao dịch tại FXVIET.COM.VN
